Verificación rápida y conforme de SOF/SOW para profesionales de bienes raíces

El Agente SOF es una plataforma de automatización impulsada por IA que maneja la verificación de la Fuente de Fondos (SOF) y la Fuente de Riqueza (SOW) para profesionales de bienes raíces. Transforma lo que normalmente lleva de 3 a 5 horas de trabajo manual en un proceso automatizado y optimizado.

El sistema funciona de la siguiente manera:

• Extrayendo y analizando automáticamente datos de documentos financieros
• Referenciando información contra múltiples fuentes de verificación
• Identificación de inconsistencias y señales de riesgo utilizando IA
• Generando informes completos de CMRA (Evaluación de Riesgo de Dinero del Cliente)
• Mantener trazas de auditoría completas para el cumplimiento normativo

Todo el proceso se ejecuta en segundo plano mientras mantiene el pleno cumplimiento de los requisitos de SRA, HMRC y las normativas de prevención del blanqueo de capitales.

Sí, el SOF Agent está diseñado específicamente para cumplir y superar los requisitos regulatorios del Reino Unido. El sistema es totalmente compatible con:

• Normas de la Autoridad Reguladora de Abogados (SRA)
• Reglamento sobre el Lavado de Dinero 2017 (enmiendado)
• Requisitos de HMRC para la verificación de la fuente de fondos
• Guía AML de la Ley de Sociedades
• Estándares de protección de datos del GDPR

La plataforma mantiene auditorías completas, proporciona documentación detallada para cada verificación y asegura que todos los controles cumplan con el estándar de "aseguramiento razonable" requerido por los reguladores. Nuestro marco de cumplimiento se revisa y actualiza regularmente para reflejar cambios regulatorios.

El Agente SOF puede procesar y verificar información de una amplia gama de documentación y fuentes:

Documentos Financieros:

• Estado de cuentas y registros de cuenta
• Declaraciones hipotecarias y valoraciones de propiedades
• Portafolios de inversión y estados de cuenta de corretaje
• Declaraciones de impuestos y documentos de HMRC
• Recibos de sueldo y contratos de trabajo
• Cuentas empresariales y registros de la empresa

Fuentes de verificación:

• Registros de Companies House
• Datos del Registro de la Propiedad
• Agencias de referencia de crédito
• Conexiones de banca abierta
• Bases de datos de monitoreo de PEP y sanciones

El sistema extrae automáticamente datos relevantes de PDF, documentos escaneados y archivos digitales, eliminando la entrada manual de datos.

La mayoría de las organizaciones están completamente operativas en un plazo de 2 a 4 semanas. El proceso de implementación incluye:

Semana 1-2: Configuración y Ajustes

• Integración del sistema con su plataforma de gestión de casos
• Personalización de flujos de trabajo de verificación para sus procesos
• Provisionamiento de acceso de usuarios y configuración de permisos
• Configuración de plantilla de documento

Semana 2-3: Entrenamiento y Pruebas

• Sesiones de capacitación del personal (típicamente 2-3 horas en total)
• Procesamiento piloto de casos de muestra
• Aseguramiento de calidad y refinamiento de procesos

Semana 3-4: Puesta en marcha y soporte

• Implementación gradual a la carga completa de casos
• Soporte de implementación dedicado
• Monitoreo y optimización del rendimiento

Nuestro equipo de implementación trabaja según su horario para minimizar la interrupción de sus casos en curso.

El Agente SOF se integra a la perfección con las herramientas que ya utilizas:

Sistemas de Gestión de Casos:

• InfoTrack
• Quill
• Salto
• Acceso Legal
• Práctica Evolucionar
• Integraciones personalizadas a través de API

Fuentes de Datos:

• Proveedores de Banca Abierta
• API de Companies House
• Registro de la Propiedad
• Agencias de referencia de crédito
• Sistemas de gestión de documentos

Herramientas de Comunicación:

• Sistemas de correo electrónico (Outlook, Gmail)
• Portales de clientes
• Plataformas de intercambio seguro de documentos

Si utilizas una plataforma no listada aquí, nuestra API permite integraciones personalizadas. Trabajamos con tu equipo de TI para garantizar una conectividad fluida.

El Agente SOF mantiene tasas de precisión extremadamente altas en todas las tareas de verificación:

• Extracción de Datos: 98%+ de precisión en la extracción de información financiera de documentos
• Evaluación de Riesgos: más del 95% de precisión en la identificación de señales de riesgo genuinas
• Falsos Positivos: Tasa de falsos positivos de menos del 5% (líder en la industria)
• Completitud: 90-95% de tasa de finalización en el primer intento sin requerir reenvío

El sistema utiliza aprendizaje automático entrenado en millones de casos de verificación reales y continúa mejorando con el tiempo. Cuando la IA se encuentra con incertidumbre, marca el caso para revisión humana en lugar de hacer suposiciones.

Todas las decisiones automatizadas incluyen puntajes de confianza, lo que permite a su equipo revisar y validar los resultados rápidamente. Usted mantiene el control total y la supervisión de cada verificación.

No se requiere experiencia técnica. El Agente SOF está diseñado para profesionales inmobiliarios y equipos de cumplimiento, no para especialistas en TI.

La interfaz es intuitiva y requiere una capacitación mínima:

• Sube documentos o conéctate directamente a los sistemas de gestión de casos.
• Revisar los resultados de verificación automatizada en un panel de control limpio
• Aprueba, consulta o solicita información adicional con un solo clic.
• Generar informes cumplidores automáticamente

La mayoría de los usuarios son completamente competentes en sus primeros casos. Nuestra capacitación generalmente toma solo de 2 a 3 horas, y ofrecemos:

• Tutoriales en video y documentación
• Soporte en vivo durante el horario laboral
• Recursos de formación continua
• Gerente de éxito del cliente dedicado

Su equipo de TI solo necesita estar involucrado durante la configuración inicial para integraciones del sistema, si es aplicable.

Ofrecemos un soporte integral para garantizar su éxito:

Soporte de Implementación:

• Administrador de implementación dedicado
• Configuración de flujo de trabajo personalizado
• Capacitación del personal y proceso de integración
• Asistencia para la integración técnica

Soporte Continuo:

• Soporte por correo electrónico y teléfono durante el horario comercial del Reino Unido
• Tiempo de respuesta promedio inferior a 2 horas
• Revisiones regulares con el equipo de éxito del cliente
• Revisiones trimestrales de negocios

Recursos:

• Base de conocimientos y documentación completa
• Video tutoriales y guías de mejores prácticas
• Actualizaciones regulares de productos y lanzamientos de características
• Alertas de cumplimiento por cambios regulatorios

También ofrecemos paquetes de soporte premium con gestión de cuentas dedicada, tiempos de respuesta prioritarios y desarrollo personalizado para clientes empresariales.

Ofrecemos modelos de precios flexibles para adaptarse a diferentes tamaños de organización y volúmenes de verificación:

Modelo de Suscripción:

• Planes mensuales o anuales basados en el volumen de verificación
• Precios por niveles que se ajustan a tu uso
• Sin tarifas por usuario - acceso ilimitado para el equipo
• Incluye todas las características, actualizaciones y soporte.

Pago por Verificación:

• Ideal para organizaciones con volúmenes de verificación variables
• No se requiere compromiso mínimo.
• Precios competitivos por caso
• Descuentos por volumen disponibles

Soluciones Empresariales:

• Precios personalizados para organizaciones de alto volumen (1,000+ verificaciones anuales)
• Infraestructura y soporte dedicados
• Integraciones y flujos de trabajo personalizados
• Opciones de marca blanca disponibles

La mayoría de las organizaciones ven un ROI positivo dentro de 3 a 6 meses. Utilice nuestro Calculador de ROI para estimar sus ahorros específicos, o contáctenos para obtener un presupuesto personalizado.

La seguridad de los datos y la confidencialidad del cliente son nuestras principales prioridades:

Medidas de seguridad:

• Cifrado de grado bancario para datos en reposo y en tránsito (AES-256)
• Centros de datos en el Reino Unido con certificación ISO 27001
• Autenticación multifactor y controles de acceso basados en roles
• Auditorías de seguridad regulares y pruebas de penetración
• Cumplimiento de SOC 2 Tipo II

Privacidad de Datos:

• Total cumplimiento del RGPD
• Tu información nunca se comparte con terceros.
• Usted retiene la propiedad total de todos los datos del cliente.
• Políticas automatizadas de retención de datos
• Derecho a exportar o eliminar datos en cualquier momento

Entrenamiento de IA:

• Tus datos confidenciales nunca se utilizan para entrenar nuestros modelos de IA.
• Los modelos se entrenan únicamente en conjuntos de datos anonimizados y agregados.
• La completa confidencialidad del cliente se mantiene.

Mantenemos documentación de seguridad integral y estamos encantados de completar sus cuestionarios de seguridad informática.