Verificação Rápida e Conformidade de SOF/SOW para Profissionais Imobiliários

O Agente SOF é uma plataforma de automação alimentada por IA que lida com a verificação de Fonte de Recursos (SOF) e Fonte de Riqueza (SOW) para profissionais de imóveis. Ela transforma o que normalmente leva de 3 a 5 horas de trabalho manual em um processo automatizado e simplificado.

O sistema funciona da seguinte maneira:

• Extraindo e analisando automaticamente dados de documentos financeiros
• Verificando informações em várias fontes de verificação
• Identificando inconsistências e sinalizações de risco usando IA
• Gerando relatórios abrangentes de CMRA (Avaliação de Risco de Dinheiro do Cliente)
• Mantendo trilhas de auditoria completas para conformidade regulatória

Todo o processo ocorre em segundo plano, mantendo total conformidade com os requisitos da SRA, HMRC e das regulamentações de Lavagem de Dinheiro.

Sim, o Agente SOF é projetado especificamente para atender e superar os requisitos regulatórios do Reino Unido. O sistema está totalmente em conformidade com:

• Padrões da Solicitors Regulation Authority (SRA)
• Regulamentações sobre Lavagem de Dinheiro 2017 (com alterações)
• Requisitos da HMRC para verificação da origem dos fundos
• Diretrizes de AML da Sociedade do Direito
• Padrões de proteção de dados do GDPR

A plataforma mantém trilhas de auditoria abrangentes, fornece documentação detalhada para cada verificação e garante que todas as verificações atendam ao padrão de "asseguração razoável" exigido pelos reguladores. Nosso framework de conformidade é regularmente revisado e atualizado para refletir mudanças regulatórias.

O Agente SOF pode processar e verificar informações de uma ampla variedade de documentações e fontes:

Documentos Financeiros:

• Extratos bancários e registros de conta
• Declarações de hipoteca e avaliações de propriedades
• Portfólios de investimento e extratos de corretagem
• Declarações de imposto e documentos da HMRC
• Folhas de pagamento e contratos de trabalho
• Contas comerciais e registros de empresa

Fontes de Verificação:

• Registros da Companies House
• Dados do Registro de Imóveis
• Agências de referência de crédito
• Conexões de open banking
• Banco de dados de PEP e triagem de sanções

O sistema extrai automaticamente dados relevantes de PDFs, documentos digitalizados e arquivos digitais, eliminando a entrada manual de dados.

A maioria das organizações está totalmente operacional dentro de 2 a 4 semanas. O processo de implementação inclui:

Semana 1-2: Configuração e Ajustes

• Integração de sistema com sua plataforma de gerenciamento de casos
• Customização de fluxos de verificação para seus processos
• Provisionamento de acesso do usuário e configuração de permissões
• Configuração do template do documento

Semana 2-3: Treinamento e Teste

• Sessões de treinamento para funcionários (geralmente 2-3 horas no total)
• Processamento piloto de casos de amostra
• Garantia de qualidade e refinamento de processos

Semana 3-4: Lançamento e Suporte

• Implementação gradual para carga total de casos
• Suporte dedicado à implementação
• Monitoramento e otimização de desempenho

Nossa equipe de implementação trabalha de acordo com sua programação para minimizar a interrupção de seus casos em andamento.

O Agente SOF integra-se perfeitamente às ferramentas que você já usa:

Sistemas de Gestão de Casos:

• InfoTrack
• Quill
• Salto
• Acesso Legal
• Prática Evoluir
• Integrações personalizadas via API

Fontes de Dados:

• Provedores de Open Banking
• API do Companies House
• Registro de Imóveis
• Agências de referência de crédito
• Sistemas de gerenciamento de documentos

Ferramentas de Comunicação:

• Sistemas de email (Outlook, Gmail)
• Portais do cliente
• Plataformas seguras de compartilhamento de documentos

Se você usar uma plataforma não listada aqui, nossa API permite integrações personalizadas. Trabalhamos com sua equipe de TI para garantir uma conectividade suave.

O Agente SOF mantém taxas de precisão extremamente altas em todas as tarefas de verificação:

• Extração de Dados: 98%+ de precisão na extração de informações financeiras de documentos
• Avaliação de Risco: 95%+ de precisão na identificação de sinais de risco genuínos
• Falsos Positivos: Menos de 5% de taxa de falsos positivos (líder do setor)
• Completude: 90-95% de taxa de conclusão na primeira tentativa sem exigir reenvio

O sistema utiliza aprendizado de máquina treinado com milhões de casos reais de verificação e continua a melhorar ao longo do tempo. Quando a IA encontra incerteza, ela sinaliza o caso para revisão humana em vez de fazer suposições.

Todas as decisões automatizadas incluem pontuações de confiança, permitindo que sua equipe revise e valide os resultados rapidamente. Você mantém total controle e supervisão de cada verificação.

Nenhuma especialização técnica é necessária. O Agente SOF é projetado para profissionais do setor imobiliário e equipes de conformidade, não para especialistas em TI.

A interface é intuitiva e requer treinamento mínimo:

• Carregue documentos ou conecte-se diretamente a sistemas de gestão de casos
• Revise os resultados da verificação automatizada em um painel limpo.
• Aprovar, consultar ou solicitar informações adicionais com um clique
• Gerar relatórios em conformidade automaticamente

A maioria dos usuários se torna totalmente proficiente em seus primeiros casos. O nosso treinamento geralmente leva apenas 2-3 horas e nós fornecemos:

• Tutoriais em vídeo e documentação
• Suporte ao vivo durante o horário comercial
• Recursos de treinamento contínuo
• Gerente de sucesso do cliente dedicado

Sua equipe de TI só precisa estar envolvida durante a configuração inicial para integrações de sistema, se aplicável.

Nós fornecemos suporte abrangente para garantir o seu sucesso:

Implementação de Suporte:

• Gerente de implementação dedicado
• Configuração de fluxo de trabalho personalizado
• Treinamento e integração de funcionários
• Assistência de integração técnica

Suporte Contínuo:

• Suporte por e-mail e telefone durante o horário comercial do Reino Unido
• Tempo médio de resposta abaixo de 2 horas
• Check-ins regulares com a equipe de sucesso do cliente
• Revisões trimestrais de negócios

Recursos:

• Base de conhecimento e documentação abrangente
• Tutoriais em vídeo e guias de melhores práticas
• Atualizações regulares de produtos e lançamentos de recursos
• Alertas de conformidade para mudanças regulatórias

Também oferecemos pacotes de suporte premium com gerenciamento de conta dedicado, tempos de resposta prioritários e desenvolvimento personalizado para clientes corporativos.

Oferecemos modelos de preços flexíveis para atender diferentes tamanhos de organizações e volumes de verificação:

Modelo de Assinatura:

• Planos mensais ou anuais baseados no volume de verificação
• Preço em camadas que se adapta ao seu uso
• Sem taxas por usuário - acesso ilimitado à equipe
• Inclui todos os recursos, atualizações e suporte

Verificação por Pagamento:

• Ideal para organizações com volumes de verificação variáveis.
• Nenhum compromisso mínimo necessário
• Preços competitivos por caso
• Descontos por volume disponíveis

Soluções Empresariais:

• Preços personalizados para organizações de alto volume (1.000+ verificações anualmente)
• Infraestrutura e suporte dedicados
• Integrações e fluxos de trabalho personalizados
• Opções de marca branca disponíveis

A maioria das organizações vê um ROI positivo em 3-6 meses. Use nosso Calculadora de ROI para estimar suas economias específicas ou entre em contato conosco para um orçamento personalizado.

A segurança dos dados e a confidencialidade dos clientes são nossas principais prioridades:

Medidas de Segurança:

• Criptografia de nível bancário para dados em repouso e em trânsito (AES-256)
• Centros de dados baseados no Reino Unido com certificação ISO 27001
• Autenticação multifator e controles de acesso baseados em funções
• Auditorias de segurança regulares e testes de penetração
• Conformidade com o SOC 2 Tipo II

Privacidade de Dados:

• Conformidade total com o GDPR
• Seus dados nunca são compartilhados com terceiros.
• Você mantém a propriedade total de todos os dados do cliente.
• Políticas de retenção de dados automatizadas
• Direito de exportar ou excluir dados a qualquer momento

Treinamento de IA:

• Seus dados confidenciais nunca são usados para treinar nossos modelos de IA.
• Modelos são treinados apenas em conjuntos de dados anonimizados e agregados.
• A confidencialidade total do cliente é mantida.

Mantemos documentação de segurança abrangente e ficamos felizes em completar seus questionários de segurança de TI.